Conferencia bancaria: ¿cómo detener el blanqueo de dinero?

La Feria tiene lugar en Fráncfort del Meno, la meca de las finanzas alemanas y sede del Banco Central Europeo, del 25 al 29 de octubre. En ella toma parte lo más granado del mundo de las finanzas europeas.

Algunos de los temas que se tratan en diversas conferencias en el marco de la feria son más que candentes: lavado de dinero, flujos financieros y terrorismo, actividades off shore y las consecuencias de las reformas financieras en China para Europa.

Aparte también se intercambiarán experiencias sobre algunos temas algo más tradicionales, como la financiación de las pymes, el sistema de transferencias en Europa y la gestión de riesgos de seguros.

El blanqueo de dinero tiene hoy grandes repercusiones, sobre todo en relación con la financiación del terrorismo, pero también como tradicional forma de "lavar" fondos provenientes de negocios ilegales.

El volumen del blanqueo mundial de dinero resultante de esos negocios ilegales se estima en unos 1,2 billones de euros, lo que representa un aumento del 15% con respecto al año anterior.

Financiación del terrorismo

A ese monto llegó el profesor Friedrich Schneider, experto de la Universidad de Linz en flujos ilegales de dinero. En 2001 se habían blanqueado "sólo" 800.000 millones de dólares, dice Schneider.

Los dineros provienen de las actividades de organizaciones tipo mafia que llevan a cabo el blanqueo de dineros provenientes de actividades tales como el tráfico de drogas, la falsificación de dinero, la prostitución, el tráfico de diamantes y la explotación y el comercio ilegal de oro.

Con los beneficios así obtenidos se financian crecientemente también células terroristas, agrega Schneider. Según el experto, los dineros circulan a través de empresas ficticias y bancos de todo el mundo, de tal forma que es prácticamente imposible reconstruir su flujo.

Sólo en efectivo

Una de las formas preferidas de blanquear dinero en gran escala es pagar cargas enteras de buques dos veces. Uno de los aspectos interesantes es que los "negocios" con el crimen organizado se pagan usualmente sólo en efectivo, lo que hasta poco constituía un problema para los criminales.

Ahora se ha constatado que los billetes de 500 euros cambian hoy de mano tan frecuentemente como los de 50 euros, de uso general: un claro indicio de transacciones ilegales.

Existen numerosas estrategias contra la economía en las sombras, pero falta su coordinación global, dice Schneider, p. ej. un enlace de los análisis informáticos de datos personales recogidos en EE.UU. y Europa.

A nivel internacional existe un Grupo de Acción Financiera contra el Lavado de Capitales (GAFI), que coordina los conocimientos de expertos legales, financieros y policiales de los 33 países miembros, entre ellos Argentina, Brasil y México.

El GAFI monitorea los progresos en la aplicación de medidas antiblanqueo, informa sobre tendencias en el blanqueo de fondos y promueve la adopción de sus estándares en todo el mundo.