Stotine tisuća neriješenih slučajeva mogućeg pranja novca

Financijsko-obavještajna jedinica (Financial Intelligence Unit - FIU) već ima dovoljno problema: nakon što je dugogodišnji šef Christof Schulte sredinom prosinca 2022. zatražio razrješenje („iz osobnih razloga"), u tijeku je potraga za nasljednikom ili nasljednicom. Od njemačkog Ministarstva financija se za sada ne čuje ništa po tom pitanju.

Nekoliko tjedana prije kadrovske odluke, postalo je poznato da se od siječnja 2020. do rujna 2022. godine u FIU-u nagomilalo oko 100.000 prijava za sumnju na pranje novca koje „još nisu obrađene”. Sada je postalo jasno i kako je uopće moglo doći do kašnjenja obrade tih slučajeva.

Konzultanti PricewaterhouseCoopersa (PwC) su po nalogu FIU-a i Ministarstva financija tražili uzrok gomilanja predmeta. Svoj završni izvještaj predstavili su 30. siječnja. Shodno tome, „zaostaci u obradi ostali su neotkriveni zbog nedostatka interne kontrole FIU-a", navodi se u pismu Saveznog ministarstva financija na 23 stranice koje je upućeno Odboru za financije Bundestaga.

Vanjski konzultanti navode četiri razloga

Nakon analize grešaka, konzultanti PwC-a su naveli četiri glavna uzroka neželjenog razvoja u FIU-u: pored naglog porasta prijava sumnjivih aktivnosti FIU-u posljednjih godina, PwC je identificirao „nedostatak osoblja i, posebno, sistemskog IT-usklađivanja“.

Pored toga, prema PwC-u, bilo je „odstupanja od definiranih procesa i proceduralnih uputstava u operativnoj analizi prilikom obrade izvještaja o sumnjivim aktivnostima", kao i nedostataka po pitanju „transparentne dokumentacije i eksplicitnog mapiranja zaostalih procesa" od strane FIU-a. Potrebne kontramjere su izostale "jer je obujam povezanih zaostalih predmeta u procesuiranju ostao neprepoznat", rezimira savezno Ministarstvo financija u svom dokumentu upućenom Odboru za financije u Bundestagu.

Resor njemačkog ministra financija, Cristiana Lindnera sada također može predstaviti „pouzdan broj zaostalih predmeta u procesuiranju“ – koji je znatno veći nego što je ranije bilo poznato. Jer, pored otprilike 100.000 nagomilanih prijava o sumnji na pranje novca, Ministarstvo prezentira još i 189.000 prijava s „nejasnim (konačnim) statusom“. Za neke od ovih izvještaja bi se morala izvrši „dubinska analiza". A to bi moglo biti okončano do svibnja 2023.

Oporba govori o totalnom neuspjehu

„Ministarstvo financija mora priznati sve veći broj neobrađenih izvještaja o sumnjivim aktivnostima u FIU-u", kritizira Matthias Hauer, predstavnik CDU/CSU u Odboru za financije. Stoga govori o „totalnom neuspjehu". Prema njegovom mišljenju, odgovornost je na ministru financija Lindneru i njegovom pretpostavljenom, kancelaru Olafu Scholzu. „Iako je bilo sličnih problema u prošlosti, Ministarstvo još uvijek nije osiguralo da se zakonske odredbe poštuje", nastavio je Hauer.

Savezno ministarstvo financija pak priznaje da u Njemačkoj postoje veliki deficiti u borbi protiv pranja novca. "Nismo uspješni i upravo zbog toga u Njemačkoj moramo se ponovno uhvatiti u koštac s pranjem novca, a mi to činimo potpunom reorganizacijom ovog sektora", kaže Florijan Toncar (FDP), državni tajnik u Saveznom ministarstvu financija u intervjuu za BR.

„Federalna kriminalistička policija" kao rješenje?

Savezna vlada s Federalnom financijskom kriminalističkom policijom želi etablirati novi organ u kojem bi se trebale koncentrirati nadležnosti u području borbe protiv pranja novca. Međutim, nisu svi stručnjaci oduševljeni ovom idejom. Na saslušanju u Odboru za financije, situaciju su, između ostalih, kritizirali Udruženje njemačkih kriminalističkih istražitelja i Sindikat carinske policije. Umjesto uspostavljanja novog tijela, oni pozivaju na jačanje postojećih struktura.

Na kraju, ali ne i najmanje važno, najnoviji izvještaj Radne grupe za financijsku akciju (Financial Action Task Force - FTAF) možda je bio okidač za inicijativu Saveznog ministarstva financija. FATF se smatra najvažnijom svjetskom organizacijom za borbu protiv pranja novca. Ona je Saveznoj Republici dala mješoviti izvještaj i prije svega kritizirala fragmentiran nadzor od strane saveznih i državnih organa.

Međutim, Ministarstvo financija ne štedi s kritikama na račun FIU-a. Ministarstvo ima pravni nadzor nad FIU-om. U svom najnovijem pismu Odboru za financije, žali se da „ima malo inicijative od strane FIU-a", i da bi „posebno na početku procesa razjašnjenja, FIU trebao aktivno komunicirati" i imati „jači interes za razjašnjenjem slučajeva”. Novi šef FIU-a će doći na čelo organa koji je pod pojačanim nadzorom.

Arne Meyer-Fünffinger, BR

Pratite nas i na Facebooku, preko Twittera, na Youtubeu, kao i na Instagramu