无休无止的银行丑闻 | 经济纵横 | DW | 05.12.2013
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经济纵横

无休无止的银行丑闻

由于多家银行操纵利率,欧盟委员会对其处以巨额罚款。但又有新的丑闻逐渐曝光,其规模或将超过以往。

(德国之声中文网)自4月起,欧洲、美国和亚洲金融监管部门开始调查国际大型银行涉嫌操纵货币汇率。外汇交易是世界最大的金融市场,每天各地交易额约合4万亿欧元以上。

英国、美国、瑞士、香港和德国监管部门正在对大量银行进行调查,其中包括德意志银行、美国花旗银行、英国巴克莱银行、瑞士银行。这四家银行的市场份额总计超过50%,是外汇市场上最大的参与者。

早在三周前,《金融时报》报道称,伦敦、纽约和东京大型银行的至少12位外汇交易员因受到调查而暂时停职。据《南德意志报》周三报道,德意志银行也展开内部调查。该银行不愿发表评论,但强调与有关部门合作。由于德国联邦金融监管局的调查仍在进行,德国银行业交易员的涉及程度尚不清楚。

一切发生在一分钟内

调查的核心是伦敦外汇市场每天16时的活动。汇率以16时前后30秒之间的外汇交易为基础制定。通常,这一分钟内的交易数量特别多,从理论上来讲其价格更符合市场状况、更透明。银行上午就已收到许多买卖委托,但到16时才予以实施。

如今的指责是,交易员利用这些信息为银行谋取额外利润。为实现这一目的,多家银行的交易员在自行设立的聊天室进行非法的串通勾结。如果他们可以预见,比如港币对欧元的汇率会下跌,因为收到很多卖单,他们就可以在汇率制定前以更高价格卖出港币,之后再以便宜价格购入港币。

德意志银行宣布,已于"第一季度禁止外汇交易中多方聊天室的使用"。据路透社报道,外汇市场上另几个巨头--花旗银行、巴克莱银行和瑞士银行也已禁止交易员使用此类聊天室。

巨额罚款

德国银行联合会不愿就此发表评论。自从金融危机以来,银行业的信誉度大幅降低,新的指责更加剧这一局面。就在本周三(2013年12月4日),欧盟委员会对多家银行处以共计17亿欧元的罚款,因为其工作人员相互串通,操纵重要的利率。

仅德意志银行就须缴纳7.25亿欧元罚款。该银行两位行长菲辰(Jürgen Fitschen)与雅因(Anshu Jain)表示,这是个别员工过去的行为方式,严重违反了德意志银行的价值与信念。"我们将尽全力确保此类错误行为不再发生。"

10月,美国大型银行摩根大通甚至缴纳约合近100亿欧元的罚款,以结束多个在美国的调查程序。与之相比,欧委会对其处以8000万欧元的罚款是个小数目,但摩根大通在欧洲银行间欧元同业拆借利率(Euribor)的操纵中扮演的角色也在调查中。

Deutsche Bank Frankfurt Archiv

因操纵利率,德意志银行须缴纳7.25亿欧元罚款

丑闻无止境

《德国普拉陶财经专栏》(Platow-Brief)发行人马迈斯特(Frank Mahlmeister)认为,爆出如此之多的丑闻,是因为金融危机以来监管更严格。"并不是情况恶化,而是一直就很糟、现在曝光而已。"

无论接下来的调查进展如何,有一个问题是,是否需要新的更严格的规定,让串通勾结的操纵做法至少更困难。特别是世界范围内的外汇交易被认为缺乏监管。马迈斯特表示,尽管可以不断改善规则,但未来仍会有银行丑闻出现,只不过,希望数量会减少。

损失现在就已出现。一方面,由于操纵行为,世界各地的顾客要为上涨的价格和汇率买单。另一方面,信誉的丧生也会对国民经济产生影响。伦敦咨询公司朗伯德街研究(Lombard Street Research)负责人杜马斯(Charles Dumas)表示,毫无疑问,对银行的不信任会降低金融市场的效率,最终对整体经济产生不良影响。

作者:Andreas Becker 编译:苗子

责编:石涛

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