Пазете си парите! | Новини и анализи от Европа | DW | 18.09.2011
  1. Inhalt
  2. Navigation
  3. Weitere Inhalte
  4. Metanavigation
  5. Suche
  6. Choose from 30 Languages
Реклама

Европа

Пазете си парите!

Какви ли не трикове има, за да ви измъкнат парите от банковата сметка! Престъпленията с пари стават основен проблем на последните години, защото изобретателността на бандите няма граници, също както и интернет...

Внимание, опасност!

Внимание, опасност!

Финансовите престъпления, особено тези в интернет, бележат бум през последните години. Германските криминалисти регистрират все повече подобни случаи. През 2011-та и 2010-та е отбелязано тяхно рекордно увеличение спрямо 2009 година. 

В годишния доклад на службата се казва, че случаите на пране на пари само чрез онлайн-банкиране, са се увеличили с 82 процента. Президентът на Германската криминална служба Йорг Цирке настоява за подобряване и на международното сътрудничество срещу прането на пари и измамите в интернет.

Symbolbild Internetbanking Bankkarte Iran

Електронни пари се точат лесно от чужбина

"Зарибяване" на наивниците

И не случайно: 44 процента от случаите на организирана престъпност са свързани с пране на пари. Особена загриженост буди навлизането на престъпна енерегия и в сферата на търговията със сертификати за изхвърляните въглеродни емисии. Престъпниците все по-умело прикриват своите следи. Анонимни плащания чрез интерент или мобилен телефон са едни от любимите трикове на престъпниците.

През последните години зачестяват случаите на "фишинг" /"phishing"/- "зарибяване", при който електронните съобщения, които измамници разпращат, служат като "въдици". Надеждата на престъпниците е в това, някои от получателите на подправените съобщения да се "хванат" поради своята неопитност и неосведоменост, като им отговорят.

Електронното съобщение, изпратено от уж сериозна компания, например банка, обикновено моли да изпратите в отговор или да въведете на уебсайт определени данни. Например потребителски имена, пароли и номера на кредитни карти, които после се използват от измамниците, за да се получат пари или услуги от името на пострадалия.

Много често престъпниците използват и други трикове. Парите от престъпна дейност се внасят на предплатена банкова карта или на електронен паричен ваучър и по този начин се превръщат в "електронни пари".

Тази престъпна практика прилича на зареждането на мобилен телефон с предварително закупени карти. Номерът на ваучера после само се изпраща по есемес на поръчителят на трансакцията, който обикновено се намира някъде в чужбина, откъдето може да изтегли парите необезпокоявано.

Kriminalität im Internet

Престъпления без граници

Електронни пари и тероризъм

Федералната криминална служба настоява за допълнения в закона срещу прането на пари. Особено когато става дума за т.нар. "електронни пари". В тези случаи е необходима идентификацията на действуващите лица. Федералното правителство подготвя допълнение в закона срещу прането на пари, което задължава лицата да се легитимират при боравенето с електронни пари. Йорг Цирке настоява и за увеличавене на правомощията на службите по пресичане на престъпленията, свързани с пране на пари.

Федералната криминална служба следи и движенията на финансови потоци към чужбина, включително и към съмнителни политически лица на ръководни позиции. В списъка от 500.000 подобни лица са включени държавни ръководители, министри, военни и техните роднини. В един процент от съмнителните случаи са регистрирани и възможни връзки с терористични организации.

Редакцията препоръчва