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时政风云

网上洗钱增多 德国联邦刑侦局发出警告

通过网上购物者来洗钱的行为在德国越来越多。德国联邦刑侦局对此敲响了警钟并指出,犯罪者的手段越来越高明,他们还利用无辜的网上购物者作为他们洗钱的工具。

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”金融代理人”激增

德国联邦刑侦局和联邦金融监管局对洗钱行为激增发出警告。与2008年相比,2009年的相关涉嫌案例增加了23%,达9046例。其中大约一半已涉嫌构成犯罪行为。联邦刑侦局主席约根·泽尔克(Jörg Ziercke)表示,在大约一半的涉嫌洗钱行为中,所谓的金融代理人扮演了重要的作用。他们将自己的私人账户非法提供给犯罪分子进行资金交易。2008年,德国有971个这样的金融代理人,2009年增加到2394个。泽尔克说:

"有人在因特网上招募这样的人。他们在获得佣金的基础上提供自己的账户用于支付商业网站或网上拍卖平台上的商品,这些商品价格优惠,但必须先预付款项。而实际上并没有货物交易。这样一来,买主给金融代理人账户上汇去的款项被继续转汇给幕后者。这样的交易大多是给汇到德国以外欧洲国家的汇款作掩护。"

泽尔克表示,在买主的授意下,金融代理人购得的物品也可能确实存在。他说:

"金融代理人用转账回来的钱为犯罪人购买值钱的商品,比如计算机,手机等,并且在获得佣金的基础上将货物寄往他们知道的某个地址。有时候,这些货物甚至通过邮寄服务公司寄送的,好让幕后者能够匿名获得这些东西。而先前汇出的钱则是"钓"来的钱。"

采用这种方式的情况往往是犯罪人非法获得了别人的账户,并从这些帐户上将钱汇给他所收买的金融代理人。

德国联邦刑侦局和联邦金融监管局表示,去年近100起被告发的非法洗钱行为涉嫌通过非法资金交易给恐怖组织提供支持。

在现金交易方面,涉嫌洗钱的案例也增长了34%。比如说买车,贵重金属或者购房。如果涉及大量现金,并且无法说明资金来源的话,相应的公司也会因涉嫌洗钱而被告发。

联邦金融管理局要求提高罚款金额

联邦金融监管局负责对来历不明的资金往来进行监管。监管局局长约亨·萨尼欧( Jochen Sanio)希望有权对洗钱者处以更高的罚款。他说:"德国定的罚金可以说是个笑话。看看美国监管局和伦敦监管局的罚款金额就知道,我们这儿定的金额是个小数目。"

德国金融监管局最高可以处以100欧元罚款,而在其它国家动辄就可达数百万。

联邦刑侦局主席泽尔克也提出了改良建议。他说,在国际层面统一法规必不可少。不同国家对银行秘密和职业秘密有不同的规定,这给德国调查员的工作增加了困难。

作者:Sascha Lapp 译者:乐然

责编:叶宣