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经济纵横

欧盟开始执行金融市场准则

欧盟金融市场准则(MiFID)今天开始执行实施,这对投资者们来说是个好消息。这项准则要求金融咨询机构今后必须细致地了解小型投资者们已掌握的金融知识,并且将每一笔证券业务进行详细地记录。投资顾问们将不能只顾赚取手续费而不顾投资者利益“乱咨询”了。

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投资顾问们将不能只顾赚取手续费

新的规定要求银行和金融咨询机构必须真真正正地为顾客们的利益进行考虑。另外通过统一的规则改善银行间以及证券公司间的竞争,使得个人以及专业投资者都可以轻而易举地转换投资。简单地说,新规定让金融产品买卖变得更加透明。

MiFID适用于哪些部门?

金融市场准则适用于所有金融服务机构:银行、房地产经纪人、投资顾问和证券交易所。基金掮客、保险业和封闭式基金属于例外。

咨询业会发生什么变化?

银行顾问们必须确认投资项目确实合适前来咨询的顾客。今后投资者们要向咨询顾问回答自己的收入、职业以及受教育程度等问题。咨询顾问必须清楚地讲述投资的风险性,并且尽全力完成委托。简单地说,咨询顾问需要充分考虑到行情、费用、发展走向以及交易过程中其它因素之间的关系。他必须详细地公开手续费指明他的收益与业绩好坏直接挂钩或者银行优先出售一定种类的有价证券。

顾客是否可以更好地防止错误咨询发生?

答案是:情况并不乐观。在双方有关咨询正确与否发生争执的时候,顾客能不能看到原始文件,有关部门尚未给出清楚的答复。另外也没有规定说明投资者在咨询者违反规定操作的情况下是否可以申请赔偿。

目前欧盟国家中德国英国等少数国家完全接受金融市场准则并准备执行,而希腊、荷兰、葡萄牙等国家表示暂时还不能按照欧盟的时间表执行。另外波兰、捷克等国家甚至还不能接受新准则。

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