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经济纵横

保监会拟约束险资“豪赌”股市

有关“6000亿万能险将陆续撤出A股”的传闻虽然已被辟谣,但中国政府保险监管机构对约束各大保险公司“豪赌”股市的决心并没有减弱,有关规则的细节已经浮出水面。

Gelddruck chinesische Banknoten

中国监管层已经意识到,大量保金进入股市不是什么好事儿

(德国之声中文网)据中国媒体《财新网》报道,中国保险业的监管机构"保监会"准备推出政策,加强监管保险公司收购上市公司股份的力度。

《财新》就此发布的独家报道称,8月26日下午,保监会召集十多家保险资管公司及保险公司投资部负责人召开会议,并下发《关于加强保险机构与一致行动人股票投资监管有关事项的通知(征求意见稿)》,拟对险资举牌、参与上市公司收购等行为实施更加严厉的监管措施。

与会人士向财新记者分析,该新政并不是限制保险公司投资二级市场,而是对近几年出现的新现象予以规范,对大多数保险公司的投资行为并不会产生太大的影响。

20%的界限

新规定把保险公司在股票市场的投资行为分成"一般股票投资"和"重大股票投资"。一般股票投资是指保险机构投资上市公司股票比例低于上市公司总股本20%的股票投资行为。重大投资则持超过20%这一界限的投资行为。

新规规定,达到重大股票投资标准的,保险机构需在上市公司公告后三个工作日内,向保监会报送材料进行备案,包括投资资金来源、后续投资方案、持有期限、合规报告、后续管理方案等,并按照相关规定披露基本信息。

China Anbang Insurance Group

有“红二代资金库”之称的安邦保险也是此轮保险“豪赌”A市的活跃分子

"嗜赌成性"的"资本大玩家"

保监会拟推出的新规的背景是,从2015年下半年起,保险公司携广大保户的资本,在二级市场掀起"举牌潮",大量购买上市公司股票。随着上市公司半年报陆续发布,保险公司大举"入市"的动作也纷纷浮出水面。 包括持续至今的"万宝之争",以及活跃在二级市场的保险新秀如安邦保险、前海人寿、富德生命、华夏人寿等。中国媒体《华夏时报》在与于此相关的报道中称,这些保险机构已经被业界视为"嗜赌成性"的"资本大玩家"。

《财新网》报道称,保监会副主席陈文辉在一次以保险资金运用为主题的座谈会上曾表示,近期的一些保险公司的投资行为,已经偏离了保险资金运用服务主业的原则,投资到一些毫不相干的行业,为了达到控制目的,不计成本,出现了许多"匪夷所思"的投资行为。完全偏离了审慎稳健的投资理念,成为了真正的"险"资。

"万能险"和撤市传闻

8月24日,中国金融舆论圈一度爆出政府下令"6000亿万能险将陆续撤出A股"的传闻。使得第二天的沪市盘中一度跌超1%。随后,保监会的有关部门负责人指出该传言不实,称相关文件尚在征求意见过程中,希望社会公众以监管部门正式发布的文件为准。

此次《财新网》披露的新规很有可能就是中国政府监管机关约束保险公司在风险巨大的股票市场"豪赌"的正式文件。按照最新规定,目前前海人寿及宝能系对万科的投资已经超过25%,符合重大股票投资标准,除需向保监会进行相关信息备案外,后续投资只能使用自有资金,不能使用保费收入。

综合多方消息,中国各大保险机构投入到股市的资金很多来自名为"万能险"的险种。简单的说,这是一种将人寿保险和投资理财结合在一起的投资型保险。将保户一定比例的资金用作保金,剩下的资金用作金融市场的投资,并承诺客户一定的投资回报率。为了实现更高的投资回报率,吸引客户购买。各大保险公司纷纷尝试用大规模购入单只股票的方法成为大股东,取得一定的控制权,并以此获利。但就保险公司的本质来说,维护好保户利益,理性投资,分散风险却是其立命发展的根本。

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