Pranje i pecanje novca putem interneta

Nemačka Savezna kriminalistička policija i Savezna služba za kontrolu finansija upozoravaju na veliki porast broja slučajeva pranja novca. Broj sumnjivih slučajeva u 2009, u poređenju sa prethodnom godinom, porastao je za 23 procenta – sve u svemu 9.046 slučajeva. Za polovinu njih utvrđeno je da je reč o kriminalu.

Osnovni razlog za porast te vrste kriminala leži u činjenici da je povećan broj tzv. finansijskih agenata, kaže šef Savezne kriminalističke policije Jerg Cirke. Pre dve godine bilo ih je 971, a već prošle godine čak 2.394. Pod finansijskim agentima podrazumevaju se ljudi koji privatne bankovne račune koriste u kriminalne svrhe, objašnjava Cirke.

„Svoje ’žrtve’ oni pronalaze preko interneta. Uz proviziju i po niskim cenama nude im robu sa već postojećih internet portala i traže da im se za to dostavi broj bankovnog računa. Roba se ne isporučuje, ali se novac skida sa računa, a zatim se, da bi mu se zametnuo trag, prosleđuje na neki konto van Evropske unije.“

Pecanje novca

Novac se zatim „pere“ tako što finansijski agent u korist nekog trećeg kupuje određenu robu, objašnjava Cirke. „Novcem koji mu se vraća iz prethodne transakcije, finansijski agent kupuje za treću osobu robu, na primer kompjutere ili mobilne telefone, i uz proviziju ih šalje na njemu poznate adrese. Ponekad ta roba bude usmerena u tzv. stanice za pakete na kojima je moguće da bude anonimno podignuta. Novac koji se na taj način zaradi naziva se ’upecani novac’.“

Za 34 procenta porastao je broj kriminalnih radnji prilikom transakcija koje se obavljaju gotovim novcem, recimo prilikom kupoprodaje automobila, plemenitih metala ili nekretnina. Zbog svega toga šef Savezne službe za kontrolu finansija Johen Zanio zalaže se za povećanje novčanih kazni za prekršioce: „Smešno je koliko su kazne u Nemačkoj male u odnosu na one u Americi ili na primer u Londonu. Kazne u Nemačkoj su do 100.000 evra, dok se u inostranstvu mere milionima“, kaže Zanio.

Šef Savezne kriminalističke policije Jerg Cirke smatra da bi od suštinske važnosti bilo usklađivanje pravila na međunarodnom nivou, jer različita zakonska regulativa, kada je reč o bankama ili recimo poslovnoj tajni, otežavaju rad istražnih organa.

Autori: Saša Lap / Ivan Đerković

Odg. urednik: Nemanja Rujević