Террористы предпочитают платить наличными

Полученный в результате отмывания денег капитал является смазочным веществом для функционирования терроризма. Для того, чтобы "прикрыть" этот источник доходов для преступников, необходимо воспользоваться опытом Швейцарии и США и проводить более тщательный таможенный контроль ввозимых денег, считают эксперты FANF – международной группы по борьбе с отмыванием финансов (Financial Action Task Force in Money Laundering). По их мнению, существующие на данный момент правила не достаточно ясны и, что еще важнее, не особенно отпугивают преступников.

Организованная преступность - сильный противник

1,4 триллиона долларов удалось "отмыть" преступникам в 2003 году – на 15% больше, чем в 2002. Причем в действительности эта цифра может быть намного больше, ведь точных данных в этой области, по понятным причинам, нет. И, как отметил министр внутренних дел земли Гессен Фолькер Буффиер (Volker Bouffier), государственные службы по борьбе с организованной преступностью имеют дело с сильным противником. Зачастую преступные организации обладают такой же структурой, как и международные концерны. Больше всего в этой связи известны организации наркомафии, которые действуют по всему миру, обладают финансовыми средствами в масштабе, размах которого даже трудно себе представить, и являются серьезной опасностью для стабильности, заявил Буффиер.

В Германии у преступников мало шансов

Стабильность и правовая защищенность являются основными условиями для функционирования экономики, и обеспечить эти условия должно государство. По данным экспертов, Германия хорошо оснащена для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Данные Международного валютного фонда показывают, что Германия занимает одно из ведущих мест в группе стран, в которых организованная преступность и отмывание денег имеют мало шансов на успех.

При этом важное значение имеет международное сотрудничество. В 1989 году FANF разработала 40 рекомендаций по борьбе с отмыванием денег, после терактов 11 сентября 2001 года к ним добавились еще восемь. FANF также следит за выполнением этих правил и публикует список стран, которые их нарушают. Ведь в деле с борьбы отмыванием денег необходима гармонизация условий, существующих в разных странах, для того, чтобы преступные организации не могли перенести свою деятельность в страны с более низкими стандартами.

Теракты не всегда требуют крупных средств

Однако не следует думать, что интенсивная борьба с отмыванием денег может остановить и денежные потоки террористов, считает президент Федерального союза банков Германии Рольф-Эрнст Бройер (Rolf-Ernst Breuer). По его словам, расчеты экспертов показали, что для осуществления терактов в Мадриде понадобилась сумма всего в 10 000 евро. Такие суммы настолько малы, что не вызывают подозрения у властей и не заставляют их начинать соответствующее расследование, указал банкир.

Что могут банки

Важную роль в борьбе с отмыванием денег играют и банки. Они не только должны тщательно проверять личность клиента, но и обязаны по закону сообщать о своих подозрениях, если таковые возникают, следователям. В прошлом году соответствующие службы ФРГ получили 6000 таких сообщений, 85% которых они оценили как заслуживающие внимания. Не все требования к банкам, однако, выполнимы на практике, говорит Рольф-Эрнст Бройер. Поэтому банки должны более активно привлекаться к разработке новых законов, считает банкир. По словам Бройера, один лишь Deutsche Bank тратит 15 миллионов евро в год на контроль в целях борьбы с отмыванием денег. (ос)