Международные санкции против украинских банков
Украина и микроскопическое островное государство Науру в Микронезии - вот единственные две страны мира, которые в настоящее время подвергаются международным санкциям в связи с подозрением по отмыванию денег. России, например, удалось добиться исключения из «чёрного списка», составленного межправительственной организацией «Financial Action Task Force».
Федеральное ведомство по контролю за финансовыми сделками разослало всем банкам Германии предписание усилить контроль над финансовыми потоками с Украиной. Официальный представитель ведомства Сабине Лаутеншлегер подтверждает:
- Мы дали всем финансово-кредитным учреждениям в Германии указание с особой тщательностью проверять финансовые трансакции с Украиной. Мы только выполняем требование организации «Financial Action Task Force». Причём это не односторонняя мера, её введут все 29 стран- членов организации.
Но прежде чем перейти к конкретным санкциям и их возможным последствиям для финансовых отношений с Украиной, давайте посмотрим, что это за организация «Financial Action Task Force». Короткую справку о ней подготовил мой коллега
«Financial Action Task Force» или «Группа финансового действия против отмывания денег» была создана в 1989 году по инициативе так называемой «Большой семёрки». В неё входят большинство стран Европы, США, Япония, Канада, Австралия и другие, в основном промышленно-развитые страны. Всего это 29 государств и две международные организации: Евросоюз и Совет сотрудничества государств Персидского залива. Штаб-квартира организации - Париж, она работает в тесном сотрудничестве с Организацией экономического сотрудничества и развития. Основная задача «Группы финансового действия», её ещё называют «международным финансовым жандармом» - борьба с отмыванием так называемых «грязных денег». Особое значение работа «Группы финансового действия» получила после террористических актов в Нью-Йорке и начала международной антитеррористической кампании. Сейчас она особенно внимательно отслеживает финансовые потоки, которые могут быть связаны с финансированием деятельности террористических организаций. Группа регулярно составляет списки стран, которые, по её мнению, не предпринимают достаточных усилий в этой борьбе, банки которых не отвечают международным стандартам в борьбе с отмыванием денег. Таким странам назначаются определённые сроки для устранения недостатков. И только потом вступают в действие определённые санкции. В своё время в «чёрный список» была внесена и Россия, но Госдума успела принять соответствующие законы в банковском деле и санкции не последовали. Сейчас «Financial Action Task Force» упрекает Украину в том, что её финансовое законодательство не отвечает международным стандартам и не обеспечивает должного контроля за отмыванием денег.»
Как же Украина отвечает на такие обвинения? Об этом рассказывает наш киевский корреспондент Елена Гмырянска:
Количество стран-членов FATF международной организации по борьбе с отмыванием грязных денег, которые вводят санкции против Украины, стремительно возрастает. Сегодня к их списку присоединились Турция и Финляндия. США, Германия, Великобритания Канада Турция и Финляндия - те страны, которые подозревают все операции украинских банков за рубежом в отмывании грязных денег. Как сообщили в министерстве иностранных дел Украины, о намерении присоединиться к числу шести стран заявили Дания и Япония. По словам банкиров, ущерб от подобных санкций пока сводиться лишь к повышению тарифов на обслуживание счетов. Тем временем в Киеве обсуждается вопрос причины введения санкций, поскольку парламент принял изменения к закону «О борьбе с отмыванием грязных денег», которые обязывают банки предоставлять информацию по первому подозрению в нечестности сделки. Кроме того, в Уголовном и уголовно–процессуальном кодексе усилена ответственность за отмывание грязных денег. По мнению народного депутата Виктора Пынзеныка, подобная изоляция Украины однозначно вызвана политическими мотивами. Какими именно он не уточнил. К тому же непонятен смысл введения санкций, если 12 февраля состоится заседание международной организации по борьбе с отмыванием грязных денег, на котором Киев готов представить пакет документов, позволяющий разблокировать работу банков. Виктор Пынзенык считает, что Украина услышит новые условия. Правительство, в лице премьера Виктора Януковича, пока не политизирует эту тему и оптимистически утверждает, что в ближайшее время международная организация снимет свои претензии.
Это было сообщение нашего киевского корреспондента Елены Гмырянской. Итак, в Киеве положение не слишком политизируют. И действительно, Верховная Рада приняла закон о борьбе с отмыванием денег, но при этом были нарушены сроки, установленные «Группой финансового действия против отмывания денег». Председатель ассоциации украинских банков Олександр Сугоняко оценивает ситуацию так:
- Это испытание для нас. Мы попытаемся свести последствия от этих санкций для наших клиентов до минимума. Наша банковская система заслуживает уважения. Другой вопрос, окружение, в котором нам приходится работать.
Но давайте на примере немецких банков посмотрим, к чему сводятся санкции против Украины. Впредь все межбанковские переводы на сумму более 15.000 евро должны подвергаться особо тщательному контролю. Иными словами, немецкие банки должны будут предоставлять доказательства, что их украинские деловые партнёры не замешаны в отмывании денег. По оценкам, в месяц между Украиной и Германией осуществляется более 20.000 отдельных денежных переводов на суммы более 15.000 евро. Вот как оценивает последствия такого решения сотрудник Немецкого института экономических исследований, эксперт по Украине Ульрих Тиссен:
- Я сомневаюсь в том, что это решение поставить такие высокие бюрократические препоны на пути всех финансовых потоков с Украиной было правильным. Мы всё время советуем нашим партнёрам в странах Восточной Европы: если Вы хотите увеличить приток капиталовложений, избавляйтесь от бюрократических преград в своём финансовом законодательстве. А теперь Запад сам вводит такие драконовские меры. Если проверять все переводы на сумму более 15.000 евро, то это затормозит западные капиталовложения в Украине. Любой немецкий предприниматель, который готов инвестировать свои деньги в Украине должен быть уверен, Что он без проволочек сможет осуществлять свои финансовые операции. Например, у него там швейная фабрика, он должен перечислить заработную плату сотрудникам. Как это сделать, если перевод
будет неделями проверяться? И кто должен осуществлять и, главное, оплачивать все эти проверки?Ответ на этот вопрос даёт официальный представитель федерального ведомства по контролю за финансовыми сделками Сабине Лаутеншлегер. На первоначальной стадии контроль должны проводить сами немецкие банки:
- Это задача банков осуществлять такой контроль. Они будут проверять все сделки на наличие в них типичных признаков нелегальных операций по отмыванию денег. Каждое кредитно-финансовое учреждение располагает специальными руководствами по таким проверкам. Кроме того, давно есть специальные компьютерные программы, которые автоматически отслеживают подозрительные финансовые операции. Так что я не думаю, что санкции, введённые «Группой финансового действия» существенно отразятся на финансовых связях между Украиной и Германией.
Однако немецкие банки отнюдь не в восторге от дополнительной работы, которую на них взвалило это решение. Например, представитель «Коммерческого банка» по связям с общественностью Беате Шлоссер в интервью моим коллегам из украинской программы «Немецкой волны» уже заявила, что такие меры могут существенно затормозить или даже на несколько дней перекрыть все финансовые потоки между Германией и Украиной. И вообще, по её мнению, это «стрельба из пушек по воробьям.» Сотрудник Немецкого института экономических исследований Ульрих Тиссен согласен с такой оценкой:
- В общем, можно сказать, если вы хотите поймать за руку преступников, ловите их целенаправленно. Нельзя же ради этого затруднять все коммерческие отношения с Украиной.
А вот директор киевского института экономических исследований Игорь Бураковский призывает украинскую сторону сделать для себя соответствующие выводы, и сделать их как можно быстрее:
- В таких широкомасштабных санкциях сегодня не заинтересованы ни украинские, ни немецкие предприниматели. Санкции могут подорвать кредитоспособность Украины. Поэтому Украина, наши законодатели должны вынести для себя урок: когда речь идёт об отмывании денег, необходимо действовать быстро и предусмотрительно.
И действительно, «Группа финансового действия против отмывания денег» регулярно пересматривает свой «чёрный список». Как только внесённая в него страна предпринимает активные меры в борьбе с отмыванием капиталов, санкции против неё отменяются. Следующее заседание «Группы» состоится уже в начале февраля в Париже.